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5月 03, 2021

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【お役立ち情報】金銭詐欺から高齢者を守るためには？

資産凍結（相続、事業承継）のエキスパートBonds（ボンズ）です。

金銭詐欺から高齢者を守るためには？

昨今、高齢者をターゲットとした詐欺事件が、あとを絶ちません。

詐欺に合わないためには
「親族の声を聞き分けることができるか」が重要です。
高齢者の家族がいらっしゃる場合は
定期的に電話をするといったことが必要です。

また、比較的容易な引き出しができる預金よりは、
多少、換金化することに手間がかかる
保険にシフトすることもひとつの対策です。

もう一つは、預金の管理が困難になってきた場合は
お金を信頼できる家族に管理（家族信託）してもらう
こともひとつの対策です。

困らない相続時の生命保険の活用法事例①〜③

①相続時の金融機関仮払い制度
相続時の金融機関の仮払い制度は法定相続分の1／3、
かつ150万円が上限です。
 手続きには生から死までの戸籍謄本が必要であり、
  1ヶ月ぐらいかかってしまいます。

②特別寄与分
民法改正で特別寄与分が認められるようになりました。
しかし、寄与分の証明は難しいと言われております。

 ③遺留分対策
遺留分が金銭のみとなりました。
金銭がない場合は、自分で用意しないといけません。
相続財産が不動産等で高額ですと、結局、
売却するしか方法がなくなってしまいます。

上記3事例とも、生命保険で対策をすることにより、時間、
金額はもちろん、思いもカタチにできます。

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Bondsのサービスは下記の通りです。
お気軽にご相談ください。
①コンサルティング（資産凍結、事業承継、相続）
②スモールM＆A
③家族信託契約
④任意後見契約
⑤おひとり様サポート
⑥みなし贈与対策
⑦生前贈与対策
⑧全損保険の雑収入対策
⑨保険（生保、損保）適正化サポート

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